XP usa IA pra liberar 30 min/dia do assessor. Quem fica com os dados?

Às 8h da manhã, antes do primeiro café, um assessor da XP já tem dezenas de alertas na tela: vencimento de aplicação de um cliente, dinheiro parado na conta de outro, um terceiro sem revisão de carteira faz meses. A XP Investimentos implementou um CRM com inteligência artificial que já alcança 70% dos assessores da rede, economizando cerca de 30 minutos por dia por profissional. O discurso oficial é de produtividade e mais tempo pra conversa. Mas tem uma camada que o comunicado patrocinado não destaca.

O que aconteceu

A XP Investimentos divulgou, via conteúdo patrocinado no Metrópoles, como está integrando IA e CRM na rotina dos assessores de sua rede.

Gabriel Ozanne, banker de alta renda da XP, descreveu o sistema como o “centro nervoso” e a “torre de controle” da operação. O CRM registra automaticamente cada conversa, ligação, decisão e objeção do cliente. “Hoje o sistema documenta cada conversa, ligação, decisão e objeção do cliente. Isso libera tempo para interações de maior valor”, disse. Antes desse sistema, tudo dependia da memória e disciplina de registro do assessor.

Gabriel Santos, vice-presidente de tecnologia, dados e inteligência artificial da XP, explicou que os modelos de linguagem tornaram o processo muito mais eficiente. “Antes muitos detalhes dependiam da memória do assessor para serem registrados. Agora conseguimos capturar e estruturar essas informações em tempo real.”

Segundo a XP, a IA está sendo aplicada em três frentes: produtividade individual dos colaboradores, automação de processos internos e desenvolvimento de funcionalidades voltadas diretamente para os clientes.

Os números apresentados pela corretora:

• 70% dos assessores da rede já utilizam a ferramenta
• Os mais engajados passaram de 24% para 32% da rede
• Cerca de 30 minutos por dia liberados por assessor

Diogo Barreto, sócio-fundador e assessor comercial da Pequod (escritório dentro da rede XP), deu um exemplo do dia a dia: um cliente que precisa de lembrete todo dia 10 para transferir recursos e pagar a fatura do cartão. “É impossível lembrar disso para dezenas ou centenas de clientes sem uma ferramenta.” Barreto voltou à assessoria comercial em outubro de 2023 e, com o suporte do sistema, entrou para o Top 50 da XP em menos de um ciclo completo.

Sobre segurança, a XP afirma que os dados passam por anonimização e seguem as diretrizes da LGPD. A corretora bloqueou o uso de ferramentas públicas de IA para informações internas e opera em ambientes fechados, sem compartilhamento com plataformas abertas.

A pergunta que paira: a IA substitui o assessor? Os entrevistados respondem que não. Ozanne disse que “a IA pode analisar uma carteira, mas não sabe que o cliente está preocupado com a sucessão patrimonial ou com a saúde da família.” Barreto reforça que “investidores continuam valorizando a conversa e a confiança construída ao longo do tempo.”

A visão da XP é de um assessor “menos operacional e mais estratégico, atuando quase como um diretor financeiro pessoal do investidor.”

Por que isso importa pro assessor

A XP está construindo um sistema que organiza o relacionamento entre assessor e cliente dentro da plataforma dela. Isso tem implicação direta pra quem pensa em mobilidade de carreira.

Toda vez que o assessor registra uma decisão de cliente, uma objeção, um contexto familiar, um compromisso recorrente, essa informação entra no CRM da corretora. O histórico de cada conta vira ativo do sistema. Não do assessor.

Pra quem não tem plano de sair, isso é produtividade pura. 30 minutos por dia em 20 dias úteis são 10 horas por mês liberadas para prospectar, atender ou simplesmente respirar. Não é pouco.

Pra quem tem qualquer cenário de transição no radar (fee-based, consultoria, escritório independente), a questão muda de figura. O quanto desse relacionamento fica registrado só na plataforma? O quanto você consegue carregar junto se sair?

Minha leitura

A ferramenta é real. CRM funcionando reduz trabalho operacional e libera tempo pra o que importa: a conversa com o cliente. Quem usa bem tem vantagem no mato alto do dia a dia.

O que vale atenção é quem é o dono dos dados. Quando o histórico estruturado de cada cliente está no sistema da XP, e o assessor sai, o que vai junto com ele? O relacionamento que construiu é seu. O dado registrado no CRM provavelmente não.

Quem tem base de 60, 80MM e qualquer cenário de transição nos próximos anos precisa pensar nisso agora. Não depois de alimentar o sistema por mais três anos sem registro paralelo nenhum.

O jogo é: use a ferramenta, aproveite a produtividade, mas mantenha seu próprio registro do que importa de cada cliente. Não delegue a memória do relacionamento pra um sistema que pode não ser seu amanhã.

Fonte: Metrópoles