Uncategorized Archives - Página 2 de 2

Onde os Assessores Encontram Clientes Milionários

Para um assessor de investimentos, encontrar clientes milionários pode ser um verdadeiro desafio, mas existem várias estratégias que facilitam essa prospecção. Abaixo, exploramos algumas das melhores maneiras de se conectar com pessoas de alto patrimônio, garantindo que você maximize suas chances de sucesso. Bora lá?

1. Identificar Profissões de Alto Potencial

Antes de mais nada, é importante identificar as profissões que tendem a gerar clientes milionários. Profissionais como médicos, empresários e advogados bem-sucedidos são exemplos de pessoas que, frequentemente, possuem altos níveis de patrimônio. Além disso, é fundamental entender que essas pessoas valorizam relacionamentos confiáveis e assessoria financeira de alto nível.

Afinal, eles buscam alguém que possa oferecer um serviço personalizado e, principalmente, que entenda suas necessidades específicas. Portanto, ao se aproximar de alguém dessas profissões, mostre que você está disposto a entender seus desafios financeiros e oferecer soluções práticas.

2. Utilizar o Seu Network

Ainda assim, uma das formas mais eficazes de encontrar clientes milionários é por meio da sua própria rede de contatos. Certamente, você conhece alguém que tem conexões com pessoas de alto patrimônio. Nesse sentido, analise sua rede e veja quem pode te indicar para alguém que esteja no perfil de cliente que você procura.

Além disso, não tenha medo de pedir recomendações. Isso demonstra proatividade e interesse. Por exemplo, ao final de uma reunião com um cliente, pergunte: “Você conhece alguém que possa se beneficiar do tipo de assessoria que ofereço?”. Dessa forma, você pode abrir portas para novos leads.

3. Participar de Eventos e Clubes Exclusivos

Ainda mais relevante é o fato de que clientes milionários costumam frequentar lugares específicos, como clubes de tênis, golfe, vinícolas e até charutarias. Participar desses eventos é uma excelente oportunidade de fazer networking e se conectar com esse público-alvo.

Além disso, eventos de luxo, como corridas de Fórmula 1 ou exposições de barcos, também são ambientes propícios para encontrar clientes milionários. Dessa forma, estar presente em eventos que atraem essas pessoas aumenta suas chances de criar novos relacionamentos.

4. Investir em Hobbies e Interesses de Pessoas de Alto Patrimônio

Além disso, muitos clientes milionários possuem hobbies específicos. Portanto, investir em participar de atividades relacionadas a esses interesses pode ser uma estratégia inteligente para conhecê-los melhor. Por exemplo, se o seu público-alvo gosta de carros de luxo, participe de exposições e eventos automobilísticos.

Similarmente, se o interesse é por esportes de elite, como o golfe, esteja presente nesses ambientes. Dessa forma, você estará construindo uma rede de contatos baseada em interesses comuns, o que facilita o desenvolvimento de relacionamentos de confiança.

5. Patrocinar Eventos

Outra estratégia eficaz é o patrocínio de eventos. Por exemplo, considere patrocinar eventos que tenham a ver com o nicho de mercado em que você atua ou que estejam alinhados com os interesses de clientes milionários.

Ademais, o patrocínio de eventos de luxo ou exclusivos, como encontros em charutarias, clubes de whisky ou exposições de arte, pode aumentar significativamente sua visibilidade. Dessa forma, você não apenas promove sua marca, mas também atrai clientes milionários que se interessam por esses eventos.

6. Criar Eventos de Networking

Por outro lado, você também pode tomar a iniciativa de criar seus próprios eventos de networking. Convidar clientes milionários e prospects para um evento exclusivo pode ser uma excelente oportunidade para fortalecer relacionamentos e criar novos.

Além disso, eventos que combinam informações sobre investimentos e oportunidades de networking são uma maneira eficaz de oferecer valor, enquanto também constrói sua rede de contatos. Nesse sentido, quanto mais exclusivo e alinhado aos interesses do seu público-alvo, melhor será o resultado.

7. Expandir Sua Rede de Contatos

Ainda mais importante é expandir sua rede de contatos. Fique atento tanto ao seu círculo de primeiro grau (amigos, familiares e clientes) quanto ao segundo grau (contatos dos seus conhecidos). Essa abordagem ajuda a maximizar suas chances de encontrar clientes milionários que podem não estar diretamente conectados a você, mas que estão próximos da sua rede.

Além disso, ao receber indicações, certifique-se de qualificar esses leads para garantir que eles estão de fato dentro do perfil que você busca. Isso otimiza seu tempo e seus esforços de prospecção.

Conclusão

Em conclusão, prospectar clientes milionários exige estar presente nos lugares certos, criar e participar de eventos relevantes e manter uma rede de contatos ativa e qualificada. Portanto, invista tempo em entender o estilo de vida dessas pessoas, frequente os ambientes onde elas estão e, sobretudo, ofereça valor genuíno em cada interação.

Agora que você conhece essas estratégias, é hora de aplicá-las! Quer mais dicas sobre como se organizar para prospectar clientes milionários? Leia este artigo sobre como se organizar para prospectar clientes milionários e descubra outras formas de melhorar sua abordagem. Bora lá aplicar essas ideias e garantir o sucesso na prospecção?

Além disso tudo, minhas redes sociais:

Youtube | Instagram

Pitch para Assessor de Investimentos cobrar no Fee Fixo

Para o assessor de investimentos que ainda opera no modelo comissionado e deseja fazer a transição para o fee fixo, a principal barreira é saber como justificar o valor aos clientes. Como convencer que o fee fixo não só é mais vantajoso, mas também mais barato no longo prazo? Bora lá, que vou te mostrar os 7 pontos que ajudarão a explicar isso de maneira simples e eficiente.

1. Entendimento do Valor Justo

Antes de qualquer coisa, é crucial entender o que o cliente considera um valor justo para os seus serviços. Pergunte diretamente: “O que você acha que seria justo pagar pelo serviço que ofereço?”. Ao fazer isso, você abre uma negociação baseada nas expectativas do cliente, o que facilita o processo de convencimento. Essa pergunta também mostra que você está interessado em construir um relacionamento baseado na transparência e confiança.

2. Cálculo do Custo de Oportunidade

O próximo passo é mostrar ao cliente o custo de oportunidade de não contratar sua consultoria. Aqui, você pode demonstrar a diferença entre a rentabilidade da carteira atual dele e a carteira que você, como consultor, pode propor. Além disso, explique os outros benefícios financeiros que ele pode estar perdendo, como a otimização de impostos ou uma melhor estratégia de alocação de ativos. Exemplo: “Com a minha consultoria, sua rentabilidade pode aumentar X%, o que, no longo prazo, gera um ganho significativo em comparação ao que você paga no fee fixo”.

3. Divisão Holística dos Serviços

Um dos maiores pontos de venda do fee fixo é que ele não envolve apenas a gestão de investimentos. Aqui, você pode apresentar ao cliente todos os serviços oferecidos, que incluem:

Gestão financeira
Gestão de ativos
Planejamento de aposentadoria
Gestão de risco
Planejamento tributário
Planejamento sucessório

Mostre como cada um desses serviços pode trazer benefícios financeiros concretos. Por exemplo, o planejamento sucessório pode economizar milhares de reais em impostos, e a gestão de risco pode proteger o cliente de perdas financeiras significativas.

4. Cálculo do Valor da Hora de Trabalho

Outro ponto importante é justificar o valor cobrado com base no tempo e esforço dedicados. Explique como você calcula o seu fee: Determine quanto deseja ganhar por hora e quantas horas você vai dedicar ao cliente ao longo do ano. Isso mostra que o valor cobrado não é arbitrário, mas sim baseado no esforço e no serviço de qualidade que será oferecido.

5. Desconto Inicial

Oferecer um desconto inicial pode ser uma estratégia eficaz para atrair novos clientes ao modelo de fee fixo. Por exemplo, cobrar 0,8% ao invés de 1% nos primeiros três meses. Durante esse período, o cliente terá a oportunidade de experimentar o serviço. Após o prazo, o valor pode ser ajustado para a taxa padrão, desde que o cliente já tenha percebido os benefícios da consultoria.

6. Comparação com Outros Custos

Uma estratégia eficiente é comparar o custo da sua consultoria com outros custos que o cliente já tem. Isso pode incluir: Taxas bancárias, Taxas de corretagem, Custos de outras assessorias. Por exemplo, se o cliente está acostumado a pagar altas taxas bancárias, você pode mostrar como a sua consultoria oferece mais benefícios por um valor semelhante, ou até menor.

7. Apresentação de Benefícios Tangíveis

Por fim, utilize exemplos concretos e cálculos para mostrar como sua consultoria pode economizar dinheiro ou aumentar a rentabilidade do cliente. Isso pode incluir: Simulações de investimentos, Análises de impostos, Redução de taxas. Esses exemplos tangíveis ajudam o cliente a visualizar o valor da consultoria, tornando o fee fixo mais justificável. Se possível, mostre cases reais ou simulações que comprovem o impacto financeiro positivo.

Conclusão: Fee Fixo é o Caminho Mais Vantajoso

Se você seguir esses 7 passos, conseguirá não só justificar o fee fixo, mas também mostrar ao cliente que esse modelo é um investimento que trará retornos financeiros e benefícios concretos. Quer saber mais sobre como se organizar para prospectar clientes milionários e melhorar sua estratégia? Leia este artigo sobre como se organizar para prospectar clientes milionários.

Agora, é hora de você aplicar essas estratégias e transformar seu modelo de trabalho para o fee fixo com confiança e resultados. Comenta aí embaixo como você planeja fazer essa transição e se precisar de mais dicas, estou aqui para ajudar!

Além disso tudo, Minhas redes sociais:

Youtube | Instagram

Second Job: É possível trabalhar no mercado financeiro nas horas vagas?

A resposta é sim, e você pode construir uma carreira realmente lucrativa dessa forma.

Se você está querendo fazer uma transição de carreira ou conseguir uma renda extra, uma ótima alternativa é trabalhar como second job na Assessoria de Investimentos.

Eu preciso te confessar que eu já tive um certo preconceito com esse modelo de trabalho. Mas, você já deve imaginar que se eu estou escrevendo esse texto, é porque eu mudei de ideia sobre isso e percebi que existem ótimas ferramentas para fazer com que esse modelo de trabalho funcione.

O meu preconceito vinha da crença de que em um second job o profissional não consegue manter o foco naquela atividade. E realmente existem muitas pessoas que não tem foco. Porém, ao longo do tempo que trabalhei nesse mercado eu percebi que a falta de foco não é uma característica apenas de profissionais que fazem second job, mas que pode existir em profissionais em qualquer modelo de trabalho.

Eu percebi que até mesmo as pessoas que exercem essa função como atividade principal, podem não ter foco. Então, não faz diferença se a pessoa vai dedicar 2, 4 ou 8 horas para a profissão se ela não souber fazer um bom proveito do seu tempo de trabalho.

Eu também acreditava que não seria possível seguir a metodologia do escritório. E isso é verdade quando a metodologia é o Assessor estar presente no escritório. Mas, eu percebi no meu escritório que era possível ensinar para os meus Assessores uma metodologia diferente dessa mais tradicional. Atualmente, já existem diversos escritórios pelo país que trabalham com o modelo de second job.

Casos de sucesso

O que me fez mudar de ideia foram duas pessoas que deram muito certo nesse modelo de trabalho. Hoje em dia, eles se tornaram Assessores muito bem sucedidos, sendo que os dois começaram tendo outro emprego principal e sabendo muito pouco sobre o mercado financeiro.

O primeiro deles era advogado e, indo totalmente contra a minha expectativa, quanto mais ele crescia como advogado, mais ele crescia como Assessor de Investimentos também, porque dessa forma ele ia fazendo mais contatos e aumentando o seu networking com possíveis clientes. Atualmente ele é sócio de um grande escritório de investimentos, onde ele chegou a ser meu sócio também, na MNigro Investimentos.

O segundo caso é o de um médico plantonista. Ele trabalhava como Assessor de Investimentos nos momentos de folga da sua profissão principal, mas também enquanto estava de plantão, prospectando principalmente outros médicos que eram seus colegas e alguns pacientes. Então, ele se tornou um profissional com um nicho de atuação bem definido, o que foi uma estratégia super assertiva.

Agora que você já conhece os dois casos que me fizeram acreditar nesse modelo de trabalho, eu vou te contar a melhor parte: os dois ganhavam mais de 10 mil reais trabalhando no mercado da Assessoria de Investimentos como atividade secundária. No final das contas, depois de 2 ou 3 anos, eles decidiram fazer uma transição de carreira completa porque o second job estava sendo mais lucrativo do que o trabalho principal.

Como trabalhar no mercado financeiro como second job

Normalmente quem procura trabalhar como second job no mercado financeiro é quem já tem uma carreira bem estabelecida e não quer fazer a transição de carreira de uma vez só. Ou também quem não tem uma reserva financeira para se manter por muito tempo e não pode largar a carreira atual logo no começo.

Então, se você se encaixa em um desses dois perfis, é interessante que você comece a sua carreira como Assessor de Investimentos atuando como second job. Por isso, eu vou te contar o que você precisa fazer para trabalhar nas suas horas extras no mercado financeiro.

Se você trabalha 3 horas por dia, você vai conseguir atender cerca de 2 clientes por dia. Isso porque é preciso dedicar cerca de 1 hora e meia para cada cliente no mês. Portanto, se você trabalhar os 20 dias úteis, você vai conseguir atender, de forma saudável, 40 clientes por mês.

Agora vamos calcular os seus ganhos. Se você quer ganhar 10 mil reais por mês antes de fazer a transição de carreira completa, trabalhando 3 horas por dia e atendendo 40 clientes, você precisa atender clientes com um patrimônio médio de 625 mil reais, levando em consideração um ROA de 0,08% ao mês e um repasse de 50%.

Outra alternativa para aumentar a sua renda aos poucos, é trabalhar com seguros de vida. Atualmente, poucos brasileiros têm seguro de vida e a maior parte não entende como funcionam os seguros de vida. E aqui eu não estou falando sobre o seguro de vida do banco, mas de empresas muito maiores, que não têm chance de quebrar, as chamadas too big to fail.

Os seguros de vida têm um potencial de retorno muito grande no começo da carreira do Assessor de Investimentos. A cada seguro de mil reais que você vende, você tem um retorno mensal de 250 reais. Com isso, se você fechar um seguro de 5 mil reais, por exemplo, você terá um ganho mensal de 1250 reais pelos próximos 12 meses.

Se você ficou com alguma dúvida, você pode conversar comigo no Instagram @oricksilva. E se você quer se aprofundar mais nesse assunto, você pode se inscrever em algum dos meus eventos presenciais ou online apertando aqui.